Il Modello Tradizionale

Prima dell'istituzione della figura del Consulente Finanziario Indipendente l'unico modo possibile per acquistare un prodotto o servizio finanziario era quello che definiamo Tradizionale: il risparmiatore, con l'esigenza dell'impiego del suo risparmio, si recava in uno sportello bancario o presso un'agenzia di assicurazione, oppure riceveva a casa un promotore finanziario e, avvalendosi della consulenza strumentale fornita dal venditore di servizi finanziari, decideva o meno di acquistare il prodotto/servizio propostogli.

Le operazioni proposte, nel corso del tempo, risultavano a volte costose, inadeguate, inutili o non corrispondenti alle sue esigenze ed al suo profilo di orientamento agli investimenti. Ciò dipende dal fatto che ognuno dei venditori interessati vende per propri interessi cercando di fare anche quelli del cliente. Ne consegue che non sempre l'operazione posta in essere corrisponde alla reale esigenza del cliente e la consulenza strumentale fornita per la vendita del prodotto/servizio talvolta non produce gli effetti sperati.

Partendo da tali considerazioni Studio Chiari intende proporre un modello diverso in grado di fornire una soluzione a questa problematica.